| Cash flow calculation worksheet. | © 2007 FinanceMind. All rights reserved. | |||||||||||
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| Priority | Monthly | Annual | Annual | Note | ||||||||
| $ | $ | $ | ||||||||||
| CASH INFLOW (INCOME) | ||||||||||||
| Salaries and Wages | x 12 = | |||||||||||
| Bonus | x 12 = | |||||||||||
| Rental Income | x 12 = | |||||||||||
| Divivend from Stock | x 12 = | |||||||||||
| Total Cash Inflow | (A) | |||||||||||
| CASH OUTFLOW (EXPENSE / SPENDING) | ||||||||||||
| a) Fixed Commitment | ||||||||||||
| Mortgage Installment | x 12 = | |||||||||||
| Rental | x 12 = | |||||||||||
| Income Tax | x 12 = | |||||||||||
| Subtotal | ||||||||||||
| b) Basic Living | ||||||||||||
| Food | x 12 = | |||||||||||
| Clothing and Grooming | x 12 = | |||||||||||
| Energy and Utilities | x 12 = | |||||||||||
| Medical and Life Insurance | x 12 = | |||||||||||
| Allowance | x 12 = | |||||||||||
| Subtotal | ||||||||||||
| c) Communication | ||||||||||||
| Telephone (fixed and mobile) | x 12 = | |||||||||||
| Internet | x 12 = | |||||||||||
| Subtotal | ||||||||||||
| d) Travelling | ||||||||||||
| Car Installment | x 12 = | |||||||||||
| Car Repair and Maintenance | x 12 = | |||||||||||
| Petrol and Gas | x 12 = | |||||||||||
| Parking, Toll and Tickets | x 12 = | |||||||||||
| License Fee | x 12 = | |||||||||||
| Car Insurance | x 12 = | |||||||||||
| Subtotal | ||||||||||||
| e) Education | ||||||||||||
| Tuition and Examination Fee | x 12 = | |||||||||||
| Additional Lessons | x 12 = | |||||||||||
| Stationery | x 12 = | |||||||||||
| Subtotal | ||||||||||||
| f) Festivals & Celebrations | ||||||||||||
| Gifts | ||||||||||||
| Food and Drinks | ||||||||||||
| Subtotal | ||||||||||||
| g) Entertainment | ||||||||||||
| Dining Out | x 12 = | |||||||||||
| Movies and Music | x 12 = | |||||||||||
| Party and Clubbing | ||||||||||||
| Cable TV | x 12 = | |||||||||||
| Magazine Subscription | ||||||||||||
| Subtotal | ||||||||||||
| Total Cash Outflow | (B) | |||||||||||
| ANNUAL CASH INFLOW OR OUTFLOW | (C) = (A)-(B) | |||||||||||
| CASH INFLOW OVER CASH OUTFLOW RATIO | (A) / (B) x (-1) | |||||||||||